【63xf.com--試題】
洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。下面是小編精心整理的反洗錢知識(shí)測試題庫 4篇，僅供參考，大家一起來看看吧。
反洗錢知識(shí)測試題庫 1
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一、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分，共計(jì)20題）
1.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出( A )。
A.補(bǔ)正通知 B.整改通知 C.檢查通知 D.處罰通知
2.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，不可由( D )辦理。
A、法定代表人B、單位負(fù)責(zé)人C、被授權(quán)人 D、單位會(huì)計(jì)
3.根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。
A．1年 B．2年 C．3年 D．5年
4.對于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期對其進(jìn)行重新審核，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。其中較低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期為（ D ）。
A．三個(gè)月 B.半年C.一年 D.兩年
5.本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生（ D ）個(gè)工作日，通過反洗錢管理系統(tǒng)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。
A．3 B.5C.7 D.10
6.中國人民銀行設(shè)立（B ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。
A.反洗錢局 B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C.保衛(wèi)局 D.分支機(jī)構(gòu)
7.開戶銀行對已開戶一年但未發(fā)生任何業(yè)務(wù)的賬戶，應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知（ C ）日內(nèi)到開戶銀行辦理銷戶手續(xù)。
A.15B.20C.30D.60
8.與客戶串通，提供不實(shí)對賬信息，或制作虛假對賬單據(jù)、對賬信息，偽造存款人回執(zhí)的，給予罰款（ D ）元，待崗至解除勞動(dòng)合同處罰。
A.200-2000B.500-5000C.2000-5000D.5000-10000
9.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是：（ D ）
A.財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B.證券交易結(jié)算資金賬戶
C.期貨交易保證金賬戶D.社會(huì)保障基金賬戶
10.調(diào)查封存清單一式二份，由（ C ）簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
A.調(diào)查人員B.在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員
C.調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員
D.在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)
11.我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（C）種。
A.3種 B.4種 C.7種 D.8種
12.核準(zhǔn)類賬戶經(jīng)人行核準(zhǔn)后由開戶銀行可核發(fā)（D ）。
A、登記證 B、核準(zhǔn)通知書 C、通知書D、開戶許可證
13.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容（ B ）。
A.客戶名稱或姓名B.對公客戶法定代表人姓名
C.客戶身份證件/證明文件類型 D.代辦人姓名
14.（ C ）2015年10月1日起，全國各級(jí)工商行政管理部門向新設(shè)立企業(yè)、變更企業(yè)發(fā)放加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營業(yè)執(zhí)照。
A.2015年5月1日 B.2015年7月1日
C.2015年10月1日 D.2015年12月1日
15.中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、（ C ）。
A.紀(jì)律處分建議B.行政處罰意見C.改進(jìn)意見與措施 D.以上都是
16.逾期視同自動(dòng)銷戶的單位銀行結(jié)算賬戶，其未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)如何處理？（ C ）
A.應(yīng)列入應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款科目處理
B.應(yīng)按原存款科目開立匯總戶進(jìn)行核算
C.應(yīng)列入久懸未取專戶管理D.應(yīng)作營業(yè)外收入處理
17.下列說法不正確的一項(xiàng)是（ D ）
A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料
C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，
調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕
D.對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施
18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。
A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下
19.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ C）
A.合并提交報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告
C.分別提交報(bào)告D.只提交大額交易報(bào)告
20.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（ D ）。
A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B.只能是金融機(jī)構(gòu)
C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人
反洗錢知識(shí)測試題庫 2
多項(xiàng)選擇題（40分，每題2分，共計(jì)20題） 1.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循哪些原則？（ ABCDE ）
A.全面性原則B.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則 C.同一性原則
D.動(dòng)態(tài)管理原則 E.信息保密原則
2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）
A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.保密制度
3.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶。（ABC）
A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B.異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)。
C.注冊驗(yàn)資。D.基本建設(shè)資金的需要。
4.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（ ABC ）
A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)
C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣（市）支行
5.下列專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金的是：(BCD)
A.財(cái)政預(yù)算資金 B.證券交易結(jié)算資金
C.期貨交易保證金D.信托基金
6. 除《屯溪農(nóng)商銀行人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)
定的情形外，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（ ABCD ）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。
A.金額 B.頻率 C.流向 D.性質(zhì)
7.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，不受3個(gè)工作日后辦理付款業(yè)務(wù)限制的是( BCD )。
A.臨時(shí)存款賬戶
B.存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶
C.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶
D.注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶
8.在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份（ ABCD ）。
A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)
B.對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的
C.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象 9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列（ABCD）行為的，依法給予行政處分。
A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的
B. 泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的
C.違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的
D.其他不依法履行職責(zé)的行為
10.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請開立異地銀行結(jié)算賬戶的是（ABCD ）。
A.營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的
B.辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的
C.存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的
D.自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的
11.在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（BC）
A.開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金
B.開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化
C.開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化
D.開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票 12. 典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BCD）。
A.開戶 B.放置 C.離析 D.歸并
13.根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，下列款項(xiàng)中，可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有（ ABCD ）。
A.出版單位支付給個(gè)人稿費(fèi)5萬元
B.期貨公司退還個(gè)人交存的交易保證金10萬元
C.保險(xiǎn)公司向個(gè)人支付的理賠款15萬元D.單位向個(gè)人支付的薪酬 14．《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。
A.商業(yè)銀行 B.信托投資公司C.期貨經(jīng)紀(jì)公司D.保險(xiǎn)公司
15.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABCD）制度。
A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易報(bào)告制度 D.可疑交易報(bào)告制度
16.銀行采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交下列哪些內(nèi)容？（ ABD ）
A.待核查人的姓名B.公民身份號(hào)碼 C.賬號(hào)D.業(yè)務(wù)種類
17.下列（ABCD）款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
A、工資、獎(jiǎng)金收入；B、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；C、個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；D證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金
18.可疑交易類型中疑似地下錢莊洗錢識(shí)別點(diǎn)包括哪些內(nèi)容？（ABCD ）。
A.以空殼公司為掩護(hù)開立多個(gè)洗錢賬戶B.通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移資金
C.在多家銀行開立多個(gè)個(gè)人賬戶用于取現(xiàn) D.控制日終賬面余額
19.《根據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列存款人中，可以申請開立基本存款賬戶的是( ABCD)。
A.企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位 B.居民委員會(huì)
C.單位附設(shè)的招待所 D.個(gè)體工商戶
20. 存款人可以向銀行申請變更的賬戶信息有（BCD ）
反洗錢知識(shí)測試題庫 3
反洗錢知識(shí)測試題
（考試時(shí)間： 分鐘）
單位：姓名： 得分：
一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）
1、人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ ACD ）
A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》
C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》
D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》
2、中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪
C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪
3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？ （ ABC）
A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；
B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；
C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；
D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。
4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？ （ ABCD EF ）
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。
5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？ （ ABDE ）
A、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元；
B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元；
C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬美元；
D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬美元；
E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬美元；
F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬美元。
6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？ （ ABCD ）
A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；
B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；
C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；
D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；
E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。
7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？ （ ABCDE ）
A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；
B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯；
C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；
D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的； E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。
8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ ABD ）
A、合法性原則B、保密原則C、保存客戶資料原則
D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則
9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：（ ABCD）
A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度
C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度
10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（ B ）元以下罰款。
A、1萬B、5萬 C、10萬 D、20萬
11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（ ABCD）
A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄
B、對報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；
C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；
D、做好與營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。
12、“了解客戶”制度是指各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ ABC ）
A、向客戶索要相關(guān)身份識(shí)別資料
B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息
C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營基本情況，了解客戶的資金流動(dòng)范圍。
反洗錢知識(shí)測試題庫 4
判斷題（每題2.5分，共40分，對的打√，錯(cuò)的打╳）
1、反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開始實(shí)施。（√）
2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（√）
3、根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（×）
4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。 （√）
5、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營業(yè)日以內(nèi)。（×）
6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。（√）
7、《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√）
8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（×）
9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（×）
10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（√）
11、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（√）
12、開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（√）
13、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。（×）
14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。（√）
15、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（√）
16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（√）
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2025-04-01 
